Missouri entre los estados con menor deuda de tarjetas de crédito en EE.UU.

Missouri Among U.S. States With the Lowest Credit Card Debt

deuda de tarjetas de crédito

Por Redacción Red Latina

Un nuevo estudio revela importantes diferencias en la cantidad de deuda de tarjetas de crédito que tienen los hogares estadounidenses según el estado en el que viven. El análisis muestra cómo factores como el costo de vida, los ingresos familiares y los hábitos de consumo influyen en el nivel de endeudamiento de las familias en todo el país.

A new study reveals significant differences in the amount of credit card debt carried by American households depending on the state where they live. The analysis highlights how factors such as cost of living, household income, and consumer spending habits influence debt levels across the country.

La investigación fue realizada por el equipo de la plataforma de herramientas financieras The Calculator Site, que analizó datos de la Oficina del Censo de Estados Unidos para identificar el promedio de deuda de tarjetas de crédito por estado. Posteriormente, los investigadores compararon esa deuda con el ingreso familiar medio anual para determinar qué tan grande es la carga financiera en relación con lo que ganan los hogares.The research was conducted by the team at the financial tools platform The Calculator Site, which analyzed data from the U.S. Census Bureau to identify the average credit card debt in each state. Researchers then compared that debt with the median household income to determine how significant the financial burden is relative to what families earn.

Entre los hallazgos más relevantes, el estudio muestra que Missouri ocupa el quinto lugar entre los estados con menor deuda promedio de tarjetas de crédito en todo el país. En promedio, los hogares del estado deben alrededor de $2,750, lo que representa aproximadamente 4% del ingreso familiar medio, estimado en $68,545 anuales.

One of the study’s most notable findings is that Missouri ranks fifth among the states with the lowest average credit card debt in the country. On average, households in the state owe about $2,750, which represents roughly 4% of the median household income, estimated at $68,545 per year.

Los investigadores sugieren que este nivel relativamente bajo podría estar relacionado con factores como un costo de vida más accesible y hábitos de consumo más conservadores entre los residentes del estado. En comparación con otras regiones del país, las familias de Missouri parecen depender menos del crédito para cubrir gastos cotidianos.

Researchers suggest that this relatively low level of debt may be linked to factors such as a

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more affordable cost of living and more conservative spending habits among residents. Compared to other regions of the country, families in Missouri appear to rely less on credit to cover everyday expenses.

En contraste, Connecticut encabeza la lista de los estados con mayor deuda promedio, con hogares que deben alrededor de $5,800 en tarjetas de crédito. A pesar de que el ingreso familiar medio en ese estado supera los $91,000 al año, la deuda representa aproximadamente 6% de sus ingresos anuales.

In contrast, Connecticut tops the list of states with the highest average credit card debt, with households owing around $5,800 in credit card balances. Although the median household income in that state exceeds $91,000 per year, the debt still represents about 6% of annual earnings.

En segundo lugar aparece Colorado, con un promedio de $5,720 en deuda por hogar, seguido por Florida, Arizona y Virginia, donde los residentes acumulan alrededor de $5,000 en deuda de tarjetas de crédito en promedio.

Colorado ranks second with an average of $5,720 in debt per household, followed by Florida, Arizona, and Virginia, where residents carry about $5,000 in average credit card balances.

El caso de Florida es particularmente notable. Aunque el monto promedio de deuda es similar al de otros estados en el top diez, representa 7% del ingreso familiar medio, el porcentaje más alto del país. Esto sugiere que muchos hogares en Florida dependen más del crédito en relación con lo que ganan.

Florida stands out for another reason. Although the average debt amount is similar to other states in the top ten, it represents 7% of median household income, the highest percentage nationwide. This suggests that many Florida households rely more heavily on credit relative to their earnings.

En el extremo opuesto del ranking se encuentra Iowa, el estado con la menor deuda promedio de tarjetas de crédito en Estados Unidos, con apenas $1,500 por hogar, lo que equivale a aproximadamente 2% de su ingreso anual promedio.

At the opposite end of the ranking is Iowa, the state with the lowest average credit card debt in the United States, with households owing just $1,500 on average, or about 2% of their annual income.

Otros estados con bajos niveles de deuda incluyen Louisiana, Wisconsin y Oklahoma, donde los hogares mantienen saldos promedio que van de $2,000 a $2,500 en tarjetas de crédito.

Other states with relatively low debt levels include Louisiana, Wisconsin, and Oklahoma, where households carry average balances ranging from $2,000 to $2,500 in credit card debt.

Según Alastair Hazell, representante de The Calculator Site, el análisis demuestra que el impacto real de la deuda no depende únicamente de cuánto dinero se debe, sino también de qué tan manejable es ese monto en comparación con los ingresos de cada hogar.

According to Alastair Hazell, a representative from The Calculator Site, the analysis shows that the real impact of debt is not only about how much people owe, but also about how manageable that amount is compared to household income.

“El estudio demuestra que la deuda de tarjetas de crédito varía considerablemente dependiendo de dónde viven las personas”, explicó Hazell. “Mientras que Connecticut tiene el saldo promedio más alto, Florida destaca por tener la mayor carga de deuda en relación con los ingresos familiares”.

“The data clearly shows that credit card debt varies widely depending on where people live,” Hazell explained. “While Connecticut records the highest average balance, Florida stands out for having the greatest debt burden relative to income.”

El experto también subrayó que, independientemente del lugar donde se viva, es fundamental que los consumidores gestionen activamente sus deudas. Estrategias como priorizar el pago de las tarjetas con intereses más altos —conocida como el método de avalancha— pueden ayudar a reducir los costos financieros a largo plazo.

The expert also emphasized that regardless of location, consumers should actively manage their debt. Strategies such as prioritizing the repayment of higher-interest credit cards —known as the avalanche method— can help reduce long-term financial costs.

Para muchas familias, añadió, buscar asesoría financiera profesional puede ser una herramienta clave para crear un plan efectivo que permita reducir deudas mientras se mantienen otros compromisos económicos.

For many families, he added, seeking professional financial guidance can be an important step toward creating an effective plan to reduce debt while managing other financial obligations.